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摩根大通支付1.536亿美元以解决欺诈指控

J PMorgan Chase&Co。已经同意支付1.536亿美元来解决民事欺诈指控,这些指控误导了复杂抵押贷款投资的买家,就像房地产市场正在崩溃一样。 美国证券交易委员会表示,摩根大通证券是强大的华尔街银行的一个部门,未能告诉投资者,对冲基金帮助选择投资组合,然后押注投资组合会失败。

在这笔交易中亏损的投资者包括通用汽车的汽车工人,明尼阿波利斯的路德金融机构以及堪萨斯州托皮卡的退休服务公司。

周二公布的和解协议是针对华尔街2008年金融危机中最重要的法律行动之一。 高盛公司(Goldman Sachs&Co。)支付5.5亿美元以解决类似指控一年后。

尽管如此,该结算仍然不到该银行2010年净收入174亿美元的1% - 或者低于摩根大通在一周内赚取的收入。

在其公告中,美国证券交易委员会还表示,已经指控Edward Steffelin误导投资者。 Steffelin是GSCP的团队负责人,GSCP是一家投资公司,原本应该以11亿美元的价格选择抵押贷款证券组合。

美国证券交易委员会指控Steffelin知道对冲基金Magnetar Capital直接参与选择证券,当时正在寻找Magnetar的工作。 Steffelin尚未与监管机构达成和解协议。

他的律师亚历克斯·利普曼(Alex Lipman)表示,美国证券交易委员会正在将斯特芬林作为对摩根大通案的替罪羊,“为其添加一个名字和一张脸”。

美国证券交易委员会表示,作为摩根大通和解协议的一部分,受到伤害的投资者将获得所有资金。 摩根大通还同意改善其审查和批准抵押证券交易的方式。

摩根大通既没有承认也没有否认和解下的不法行为。 该银行发布声明称,该投资损失近9亿美元。 它还指出,它审查了类似的抵押贷款投资,并自愿支付了5600万美元,以补偿这些交易中的一些投资者。

摩根大通(JPMorgan Chase&Co。)首席执行官杰米•戴蒙(Jamie Dimon)向美联储主席本•伯南克(Ben Bernanke)抱怨说,旨在防止再次发生金融危机的新金融法规对银行来说过于沉重,银行同意在两周后解决这些指控。

监管机构一直在调查金融危机前的一些主要银行的行动。 预计会收取更多费用。

Magnetar没有受到指控。 美国证券交易委员会执法部门负责人罗伯特·库扎米表示,对冲基金“对投资者的披露不负责任”。 但他表示,此类交易“仍然是美国证券交易委员会的首要任务。”

美国证券交易委员会表示,Magnetar基本上做出了6亿美元的赌注,一旦交易于2007年5月完成,投资就会失败。 据该机构的诉讼称,就在一个月前,摩根大通推出了一项“疯狂的全球销售努力”,超越其传统客户销售抵押贷款证券。

Khuzami表示,摩根大通案的核心是让投资者获得有关其投资选择的真实信息。

“适当的披露将告知投资者,经济利益不利的实体参与选择投资组合,”他说。

美国证券交易委员会表示,摩根大通向十多家金融机构出售了大约1.5亿美元的证券,这些金融机构几乎损失了全部投资。 根据和解协议,1.536亿美元中的近1.26亿美元将退还给投资者。 其余的将去美国财政部。

投资者包括Thrivent Financial for Lutherans,一家位于明尼阿波利斯的信仰会员制组织; Security Benefit Corp.,一家位于堪萨斯州Topeka的保险和退休服务公司; 通用汽车资产管理公司,管理汽车制造商的养老金计划; 以及东京之星银行,远荣人寿保险股份有限公司,台湾人寿保险股份有限公司和东亚资产管理有限公司等多家亚洲金融机构。

自高盛(Goldman Sachs&Co。)去年夏天解决民事欺诈指控以来,罚款是最大的。 高盛支付的5.5亿美元是美国证券交易委员会历史上对华尔街公司的最大惩罚。 在向优先股股东支付股息后,高盛的和解金额不到高盛2009年净收入122亿美元的5% - 或略高于两周的净收入。

高盛被指控指导投资者进行抵押贷款投资,而没有告诉买家这些证券是在客户输入的情况下制造的,而这些客户认为这些证券是失败的。